Préparer sa retraite avec le plan épargne retraite à Dijon

Préparer sa retraite à Dijon : pour profiter de ces moments

La retraite ne signifie pas simplement plus de temps libre pour profiter pleinement de la vie. Elle signifie aussi une diminution des revenus. Il est essentiel d'y penser à l'avance pour s'organiser et s'assurer un complément de revenus le moment venu. Préparer sa retraite est devenu une nécessité, et il peut être judicieux de faire appel à un professionnel, comme notre cabinet Platinium Patrimoine.

Pour bien comprendre sa situation au moment de la retraite, il est nécessaire de réaliser un bilan patrimonial. Cela contribue à avoir une vision claire de son patrimoine et à définir ses besoins futurs. À partir de ces éléments, il s'agira d'établir un plan d'action, qu'il conviendra de réactualiser régulièrement en fonction de l'évolution de vos possibilités d'investissement. Une épargne modeste mais précoce a le temps de fructifier : préparer l'avenir n'est pas réservé aux plus fortunés. Préparer sa retraite à Dijon est accessible à tous, pour peu qu'on soit bien accompagné.

Le premier produit qui vient à l'esprit pour préparer sa retraite est le plan épargne retraite, accessible à tous, salariés comme non-salariés. Il est cumulable avec le Plan Épargne Retraite Collectif, auquel vous avez peut-être accès via votre entreprise. Les placements en assurance-vie sont également adaptés à une vision à long terme, et un investissement immobilier pourrait être pertinent pour vous assurer un revenu complémentaire.

Pour préparer sa retraite efficacement, il ne faut pas négliger la question de l'impôt. Notre savoir-faire de conseil fiscal vous permettra de comprendre les fiscalités applicables afin d'éviter les mauvaises surprises. Notre cabinet est là pour vous orienter et vous conseiller sur la diversification de vos produits ou pour sélectionner celui le plus adapté à votre projet de vie, dans la confiance d'une relation durable.

Pour préparer sa retraite à Dijon, rien ne vaut l'expertise de Platinium Patrimoine.

Plan épargne retraite à Dijon : une fiscalité avantageuse

Le plan épargne retraite a été instauré par la loi Pacte de 2019, remplaçant progressivement les anciens dispositifs d'épargne retraite. Son objectif est d'encourager les Français à épargner sur le long terme. Le principe est de se constituer progressivement un capital accessible uniquement au moment du départ en retraite, bien qu'un déblocage anticipé soit possible dans certaines circonstances.

L'attractivité du plan épargne retraite réside principalement dans sa flexibilité. Les versements peuvent être libres ou programmés, et les modalités de sortie sont variées : à l'échéance, on peut choisir de récupérer la somme épargnée en capital, de percevoir une rente, ou de combiner les deux options.

En outre, le plan épargne retraite bénéficie d'une fiscalité avantageuse. Les versements effectués chaque année sur votre PER sont déductibles de vos revenus imposables dans la limite des plafonds fixés par la loi. Vous avez également la possibilité de choisir de ne pas bénéficier de cette déduction et opter pour une défiscalisation au moment de la sortie du plan épargne retraite.

Le PER est ouvert aussi bien aux salariés qu'aux indépendants, ce qui le rend particulièrement attrayant. Qui plus est, l'offre est vaste et variée. Le PER peut être proposé sous forme d'investissement ou d'assurance. Alors, comment s'y retrouver ?

Une fois le plan épargne retraite choisi, il reste à sélectionner un mode de gestion parmi les trois généralement proposés : gestion libre, gestion pilotée et gestion pilotée à horizon. Ces termes peuvent sembler complexes, mais c'est notre métier de les comprendre dans leurs moindres nuances et de vous les expliquer.

Préparer sa retraite et choisir un plan épargne retraite à Dijon nécessitent les conseils avisés de professionnels. Nous vous orienterons vers le produit le plus adapté à votre situation personnelle, assurant une préparation optimale de votre retraite.

plan épargne retraite à Dijon avec Platinium Patrimoine

L'investissement immobilier à Dijon : pour préparer son avenir

L'investissement immobilier consiste d'une manière générale à acquérir un bien immobilier, qu'il s'agisse d'un terrain, d'une maison, d'un appartement ou de locaux professionnels.

Votre investissement immobilier à Dijon peut concerner l'achat de votre future résidence principale ou secondaire, relevant ainsi de l'immobilier résidentiel. Votre conseiller patrimonial Platinium Patrimoine vous sera surtout d'un grand secours si vous avez un projet d'investissement locatif. Il pourra vous fournir des recommandations sur le bien lui-même, car un simple coup de cœur ne suffit pas à garantir la rentabilité d'un investissement immobilier. Le mode de financement est également un aspect capital à considérer. Nous vous accompagnerons aussi dans la réflexion sur la transmission future de ces biens résidentiels à vos héritiers.

Dans une optique de développement patrimonial, votre investissement immobilier donnera toutes ses potentialités dans l'investissement locatif. Vous devrez alors gérer la location et l'entretien du bien, ou confier cette tâche à un tiers. Il est important de déterminer le type de location qui correspond à vos objectifs de rentabilité et de sécurité, ainsi qu'à votre situation fiscale. L'investissement immobilier locatif présente l'avantage d'être soutenu par plusieurs dispositifs de défiscalisation qu'il serait dommage de ne pas exploiter.

Enfin, l'investissement immobilier peut s'apparenter à un placement financier en optant pour l'investissement immobilier collectif, aussi appelé "pierre-papier". Cela consiste à prendre des parts dans un fonds d'investissement immobilier, souvent une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), mais d'autres formes juridiques existent, comme la SCI. Dans ce cas, vous êtes libéré des soucis de gestion d'un bien immobilier en propre.

Le cabinet Platinium Patrimoine est à votre disposition pour vous guider dans ces différents types d'investissement immobilier à Dijon et vous aider à faire les choix les plus judicieux pour votre situation.

Platinium Patrimoine, votre expert de l'investissement immobilier à Dijon

Préparer sa retraite avec le plan épargne retraite à Dijon

Préparer sa retraite à Dijon : pour profiter de ces moments

Plan épargne retraite à Dijon : une fiscalité avantageuse

L'investissement immobilier à Dijon : pour préparer son avenir

Demandez une étude personnalisée

Pour être rappelé par l'un de nos conseillers et bénéficier d'un entretien gratuit et sans engagement, renseignez le formulaire ci-contre.

Formulaire de contact